Czy warto kupić akcje ING w 2025?

Dlaczego warto zaufać HelloSafe?

W HelloSafe nasi eksperci od ponad trzech lat śledzą wyniki spółki ING. Każdego miesiąca setki tysięcy użytkowników w Polsce ufają nam w kwestii analizy trendów rynkowych i identyfikacji najlepszych okazji inwestycyjnych. Nasze analizy mają charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowią porady inwestycyjnej. Zgodnie z naszym kodeksem etycznym, nigdy nie byliśmy i nigdy nie będziemy wynagradzani przez ING.

Czym jest ING?

Ile kosztują akcje ING?

Cena akcji ING rośnie w tym tygodniu, odzwierciedlając pozytywne nastroje w sektorze finansowym. Obecny kurs wynosi około 19,52 €, przy dziennym wzroście na poziomie +1,07% i kapitalizacji rynkowej sięgającej 68,3 mld USD. Średni wolumen obrotu z ostatnich 3 miesięcy to 2,4 miliona akcji, wskaźnik C/Z (Cena/Zysk) wynosi 10,58, a atrakcyjna stopa dywidendy to 5,00%. Wskaźnik beta na poziomie 1,28 świadczy o wyższej zmienności w stosunku do rynku, co stwarza potencjał dla dynamicznych inwestorów.

Nasza pełna analiza akcji ING

Po dokonaniu przeglądu najnowszych wyników finansowych ING Groep N.V. oraz analizie wyników akcji z ostatnich trzech lat, przeprowadziliśmy kompleksową ocenę. Nasze autorskie algorytmy połączyły wiele źródeł danych – od wskaźników finansowych i sygnałów technicznych po dane rynkowe i analizę konkurencji, aby uzyskać pełny obraz sytuacji. Dlaczego więc akcje ING mogą ponownie stać się strategicznym punktem wejścia do europejskiego sektora finansowego w 2025 roku?

Najnowsze wyniki i kontekst rynkowy

Akcje ING wykazują imponującą siłę, z rocznym wzrostem na poziomie ponad 26%, co plasuje je w czołówce europejskiego sektora bankowego. Kurs akcji oscyluje w pobliżu swojego 52-tygodniowego maksimum, co świadczy o silnym zaufaniu inwestorów i trwałym pędzie wzrostowym. To pozytywne momentum nie jest przypadkowe – jest ono solidnie ugruntowane w doskonałych wynikach operacyjnych i sprzyjającym otoczeniu rynkowym.

Kluczowe czynniki napędzające ten optymizm to:

• Znakomite wyniki finansowe: W pierwszym kwartale 2025 roku ING znacząco przewyższyło oczekiwania analityków. Bank odnotował dynamiczny wzrost portfela depozytów detalicznych o 17 mld euro oraz wolumenów kredytów hipotecznych o 6 mld euro, co potwierdza jego silną pozycję na kluczowych rynkach.
• Solidna kondycja kapitałowa: Wskaźnik kapitałowy CET1 na poziomie 13,6% jest znacznie powyżej wymogów regulacyjnych i świadczy o finansowej fortecy, jaką jest ING. Daje to bankowi elastyczność do dalszego rozwoju oraz hojnego wynagradzania akcjonariuszy.
• Korzystne otoczenie makroekonomiczne: Mimo potencjalnych obniżek stóp procentowych przez EBC, stabilne środowisko gospodarcze i dominująca pozycja ING na rynkach Beneluksu pozwalają na generowanie stabilnych dochodów odsetkowych, które stanowią trzon jego przychodów.

W tym kontekście, obecna dynamika kursu akcji ING wydaje się być trwałym trendem, a nie chwilowym zrywem, co czyni spółkę jednym z najbardziej obiecujących podmiotów w sektorze finansowym.

Analiza techniczna

Obraz techniczny akcji ING dostarcza mocnych argumentów za kontynuacją trendu wzrostowego. Kluczowe wskaźniki i formacje na wykresie sygnalizują rosnącą siłę strony popytowej i budują solidne podstawy pod dalsze aprecjacje.

• Wskaźniki siły i momentum: Wskaźnik siły względnej (RSI) na poziomie 61,38 wskazuje na zdrowy popyt, ale jeszcze nie na stan wykupienia, co pozostawia przestrzeń do dalszych wzrostów. Jednocześnie, wskaźnik MACD wygenerował jednoznaczny sygnał kupna, co potwierdza pozytywną dynamikę w krótkim i średnim terminie.
• Średnie kroczące: Najbardziej przekonującym sygnałem jest fakt, że kurs akcji utrzymuje się powyżej wszystkich kluczowych średnich kroczących (20-, 50-, 100- i 200-dniowej). Jest to klasyczny i potężny sygnał byczy, świadczący o ugruntowanym i wielowymiarowym trendzie wzrostowym.
• Poziomy wsparcia i oporu: Akcja znajduje się tuż nad solidnym wsparciem technicznym w okolicach 22,92-22,95 USD, co stanowi atrakcyjny poziom do rozważenia wejścia na rynek. Bliskość oporu na poziomie 23,01-23,04 USD sugeruje, że ewentualne wybicie może otworzyć drogę do nowych, wyższych poziomów cenowych.

Analiza techniczna jednoznacznie wskazuje, że akcje ING znajdują się w silnym trendzie wzrostowym. Zbieżność pozytywnych sygnałów z wielu wskaźników sugeruje, że jest to doskonały moment, aby dołączyć do tego trendu, zanim nabierze on jeszcze większego impetu.

Analiza fundamentalna

Fundamenty ING są solidne jak skała, co uzasadnia optymistyczne spojrzenie na przyszłość spółki. Atrakcyjna wycena, rosnąca rentowność i silna pozycja rynkowa tworzą niezwykle przekonującą tezę inwestycyjną.

• Atrakcyjna wycena: Wskaźnik ceny do zysku (P/E) na poziomie zaledwie 10,58 jest wyjątkowo niski jak na lidera europejskiej bankowości o tak silnych perspektywach wzrostu. Sugeruje to, że akcje są niedowartościowane w stosunku do ich zdolności do generowania zysków. Co więcej, ocena wartości godziwej przez Morningstar na poziomie 72 USD wskazuje na ogromny, ukryty potencjał wzrostu.
• Rosnąca rentowność i zwrot dla akcjonariuszy: Z zyskiem netto w pierwszym kwartale 2025 roku na poziomie 1,455 mld euro i strategicznym celem osiągnięcia zwrotu z kapitału (ROE) powyżej 14%, ING udowadnia, że potrafi efektywnie zarządzać kapitałem. Potwierdza to hojna polityka dywidendowa, z rentownością na poziomie 5%, oraz program skupu akcji o wartości 2 mld euro.
• Strukturalne przewagi konkurencyjne: ING to nie tylko tradycyjny bank. To lider transformacji cyfrowej z dynamicznie rosnącą bazą klientów mobilnych. Dominująca pozycja w krajach Beneluksu, silna, rozpoznawalna marka oraz zdywersyfikowany model biznesowy zapewniają stabilność i odporność na wahania rynkowe.

Fundamenty spółki są nie tylko zdrowe, ale i obiecujące. Połączenie niskiej wyceny, wysokiej rentowności i strategicznych przewag rynkowych sprawia, że ING wydaje się być jedną z najatrakcyjniejszych inwestycji w europejskim sektorze finansowym.

Wolumen i płynność

Średni wolumen obrotu na poziomie 2,4 miliona akcji dziennie na giełdzie w Nowym Jorku świadczy o ogromnym zainteresowaniu ze strony globalnych inwestorów, zarówno instytucjonalnych, jak i indywidualnych. Taka płynność zapewnia nie tylko łatwość w handlu, ale jest również potwierdzeniem zaufania rynku do obecnego trendu i strategii spółki. Wysoki i stabilny wolumen obrotu w okresach wzrostów wzmacnia wiarygodność sygnałów technicznych i sugeruje, że za obecnym ruchem cenowym stoi "inteligentny kapitał".

Katalizatory i pozytywne perspektywy

Przyszłość ING rysuje się w jasnych barwach, a liczne katalizatory mogą napędzać dalszy wzrost wartości akcji w nadchodzących miesiącach i latach.

• Program zwrotu kapitału dla akcjonariuszy: Ogłoszony w maju 2025 roku program skupu akcji własnych o wartości 2 mld euro jest potężnym sygnałem zaufania zarządu do perspektyw spółki i bezpośrednio przekłada się na wzrost wartości dla akcjonariuszy. W połączeniu z dywidendą o rentowności 5%, tworzy to jeden z najbardziej atrakcyjnych pakietów zwrotu kapitału w sektorze.
• Liderstwo w transformacji cyfrowej: Ciągły wzrost liczby klientów mobilnych (o 174 000 w samym pierwszym kwartale) dowodzi, że strategia "digital-first" przynosi wymierne rezultaty. Cyfryzacja nie tylko obniża koszty operacyjne, ale także przyciąga nowe pokolenia klientów i buduje trwałą przewagę konkurencyjną.
• Inicjatywy ESG: ING aktywnie angażuje się w zrównoważone finanse, mobilizując 30 mld euro w tym obszarze (+23% r/r). Takie działania przyciągają rosnącą grupę inwestorów i funduszy skoncentrowanych na ESG, co może dodatkowo wspierać kurs akcji.
• Innowacje produktowe: Wprowadzanie nowych usług, takich jak narzędzia do śledzenia emisji CO2 dla klientów, pokazuje, że ING jest innowatorem, który potrafi odpowiadać na zmieniające się potrzeby rynku.

Wszystkie te czynniki tworzą obraz spółki, która nie tylko solidnie radzi sobie w teraźniejszości, ale ma również jasno zdefiniowaną i ekscytującą wizję przyszłości.

Strategie inwestycyjne

Unikalna kombinacja stabilności, wzrostu i atrakcyjnej wyceny sprawia, że akcje ING są interesującą propozycją dla szerokiego spektrum inwestorów.

• Strategia krótkoterminowa: Silne momentum techniczne i nadchodząca dywidenda tymczasowa mogą przyciągnąć traderów poszukujących szybkich zysków z kontynuacji trendu wzrostowego.
• Strategia średnioterminowa: Inwestorzy z horyzontem 1-3 lat mogą postrzegać obecny moment jako doskonałą okazję do zainwestowania w spółkę, która realizuje ambitne cele strategiczne (ROE >14%) i systematycznie zwiększa wartość dla akcjonariuszy poprzez skupy akcji.
• Strategia długoterminowa: Dla inwestorów długoterminowych, ING wydaje się być idealnym fundamentem portfela. Połączenie atrakcyjnej dywidendy (generującej dochód pasywny), niskiej wyceny (oferującej potencjał wzrostu kapitału) i pozycji lidera rynkowego tworzy niezwykle solidną propozycję inwestycyjną na lata.

Idealny moment na wejście wydaje się być właśnie teraz, gdy sygnały techniczne potwierdzają siłę trendu, a fundamenty wciąż wskazują na znaczące niedowartościowanie.

Czy to właściwy czas na zakup akcji ING?

Biorąc pod uwagę wszystkie przeanalizowane czynniki, odpowiedź wydaje się oczywista. ING prezentuje rzadko spotykaną kombinację siły fundamentalnej, atrakcyjnej wyceny, hojnej polityki zwrotu dla akcjonariuszy i potężnych sygnałów technicznych. Spółka nie tylko udowodniła swoją odporność i zdolność do generowania rekordowych zysków, ale ma również jasno określoną ścieżkę dalszego wzrostu.

Akcje ING oferują zarówno stabilność, jak i dynamiczny potencjał, co czyni je jedną z najbardziej przekonujących okazji inwestycyjnych na europejskim rynku finansowym. Połączenie tych wszystkich atutów sprawia, że fundamenty spółki zdecydowanie uzasadniają odnowione zainteresowanie, a akcje mogą wkraczać w nową, ekscytującą fazę wzrostową. Dla inwestorów poszukujących wysokiej jakości aktywów o znacznym potencjale aprecjacji, ING wydaje się być okazją, którą warto poważnie rozważyć.

Jak kupić akcje ING w Polsce?

Inwestowanie w akcje ING jest obecnie proste i bezpieczne, a cały proces można przeprowadzić online za pośrednictwem regulowanego brokera lub domu maklerskiego. Dla inwestorów indywidualnych dostępne są dwie główne metody: bezpośredni zakup akcji na rynku kasowym, co czyni Cię współwłaścicielem firmy, lub handel kontraktami na różnicę kursową (CFD), które pozwalają spekulować na zmianach ceny bez fizycznego posiadania aktywów. Każda z tych metod ma swoje zalety i jest dostosowana do różnych strategii inwestycyjnych. Poniżej przedstawiamy porównanie, które pomoże Ci dokonać właściwego wyboru.

Zakup gotówkowy akcji

Zakup gotówkowy (spot) polega na nabyciu rzeczywistych akcji spółki ING, co daje Ci prawo do dywidendy i udziału w walnych zgromadzeniach akcjonariuszy. Jest to preferowana metoda dla inwestorów długoterminowych, którzy wierzą w fundamentalną wartość firmy. Transakcje te wiążą się zazwyczaj z niewielką, stałą prowizją za zlecenie, wyrażoną w lokalnej walucie. Prowizja ta jest pobierana zarówno przy zakupie, jak i przy sprzedaży akcji.

Przykład inwestycji w akcje

Załóżmy, że chcesz zainwestować 4000 zł w akcje ING. Jeśli cena jednej akcji ING wynosi 85 zł, możesz kupić około 47 akcji, uwzględniając prowizję maklerską w wysokości około 20 zł.

✔️ Scenariusz zysku:
Jeśli cena akcji wzrośnie o 10%, wartość Twoich akcji wyniesie teraz 4400 zł.
Wynik: +400 zł zysku brutto, czyli +10% od Twojej inwestycji.

Handel za pomocą kontraktów CFD

Handel kontraktami CFD na akcje ING pozwala na spekulowanie na ruchach cenowych bez konieczności ich fizycznego zakupu. Dzięki wykorzystaniu dźwigni finansowej możesz otworzyć pozycję o wartości wielokrotnie wyższej niż posiadany kapitał. Ta metoda jest popularna wśród traderów krótkoterminowych. Główne koszty to spread (różnica między ceną kupna i sprzedaży) oraz opłaty za finansowanie pozycji przez noc (punkty swapowe).

Przykład zyskownej transakcji CFD na akcje

Otwierasz pozycję CFD na akcje ING z kwotą 4000 zł, stosując dźwignię 5:1.

Daje Ci to ekspozycję na rynku o wartości 20 000 zł.

Scenariusz zysku:
Jeśli kurs akcji wzrośnie o 8%, Twoja pozycja zyskuje 8% × 5 = 40%.
Wynik: +1600 zł zysku przy zaangażowaniu 4000 zł (przed odliczeniem opłat).

Ostateczna porada

Przed podjęciem decyzji o inwestycji kluczowe jest dokładne porównanie ofert brokerów, w tym wysokości opłat, dostępnych instrumentów i warunków handlowych. Wybór między bezpośrednim zakupem akcji a handlem kontraktami CFD zależy ostatecznie od Twoich celów inwestycyjnych, horyzontu czasowego i apetytu na ryzyko. Upewnij się, że wybrana metoda jest w pełni zgodna z Twoją strategią.

Nasze 7 wskazówek dotyczących zakupu akcji ING

Najnowsze wiadomości na temat ING

ING zanotowało wyniki za I kwartał 2025 powyżej oczekiwań analityków. Bank odnotował zysk netto w wysokości 1,455 mld euro, napędzany doskonałym wzrostem depozytów (+17 mld euro w bankowości detalicznej) oraz znaczącym zwiększeniem wolumenu kredytów hipotecznych (+6 mld euro). Solidne wyniki zostały również wsparte przez wyraźny wzrost przychodów z opłat, zwłaszcza z produktów inwestycyjnych, co dowodzi zdolności banku do dywersyfikacji źródeł dochodu poza tradycyjne odsetki. Wyniki te wzmacniają zaufanie do stabilności operacyjnej i potencjału wzrostowego grupy.

Grupa ogłosiła program skupu akcji o wartości 2,0 mld euro. Ten nowy program skupu akcji własnych, ogłoszony w maju 2025 roku, jest silnym sygnałem zaufania zarządu do wyceny spółki i jej przyszłych perspektyw. Stanowi on kluczowy element strategii zwrotu kapitału dla akcjonariuszy, uzupełniając hojną politykę dywidendową. Dla polskiego rynku, na którym ING ma silną pozycję, takie działania na poziomie grupy podkreślają jej dobrą kondycję finansową i zaangażowanie w maksymalizację wartości dla akcjonariuszy, co może pozytywnie wpłynąć na nastroje inwestorów.

Atrakcyjna rentowność dywidendy ING wynosi obecnie około 5,00%. Polityka dywidendowa, zakładająca dystrybucję 50% stabilnego zysku netto, potwierdza zaangażowanie grupy w zapewnianie stabilnych i przewidywalnych zwrotów dla swoich akcjonariuszy. Obecna rentowność na poziomie około 5% pozycjonuje ING jako atrakcyjną opcję dla inwestorów poszukujących dochodu, szczególnie w kontekście europejskiego sektora bankowego. Ta spójna polityka, połączona z historią rosnących dywidend, jest oznaką dyscypliny finansowej i długoterminowej stabilności.

Analiza techniczna wskazuje na silny sygnał kupna dla akcji ING. Kluczowe wskaźniki, takie jak RSI (61,38) i MACD (0,14), generują jednoznaczne sygnały kupna. Dodatkowo, kurs akcji znajduje się powyżej swoich głównych średnich kroczących (20, 50, 100 i 200-dniowej), co potwierdza solidny trend wzrostowy. Taka zbieżność pozytywnych sygnałów technicznych sugeruje utrzymujące się momentum wzrostowe, stanowiąc solidną podstawę dla analityków rozważających wejście lub wzmocnienie pozycji.

ING dynamicznie rozwija segment cyfrowy i finansowanie zrównoważonego rozwoju. Tylko w pierwszym kwartale 2025 roku baza klientów bankowości mobilnej wzrosła o 174 tysiące, co potwierdza sukces strategii transformacji cyfrowej. Jednocześnie wolumen zmobilizowanego finansowania zrównoważonego rozwoju wzrósł o 23% rok do roku, osiągając poziom 30 mld euro. Inicjatywy te, w tym wdrażanie innowacyjnych narzędzi, takich jak śledzenie emisji CO2 dla klientów, pozycjonują ING jako lidera w adaptacji do nowych trendów rynkowych i wymogów regulacyjnych, co jest kluczowym czynnikiem dla długoterminowego wzrostu.

FAQ

P. Laurore

Ekspertka finansowa

Współzałożycielka HelloSafe i posiadaczka tytułu magistra finansów, Pauline, jest uznanym ekspertem w dziedzinie finansów osobistych, co wykorzystuje, aby pomagać użytkownikom lepiej rozumieć i optymalizować swoje wybory finansowe. W HelloSafe Pauline odgrywa kluczową rolę w tworzeniu przejrzystych, edukacyjnych treści na temat oszczędzania, inwestycji i finansów osobistych. Z pasją do edukacji finansowej, Pauline stara się, aby każda nadzorowana przez nią treść dostarczała rzetelnych, przejrzystych i bezstronnych informacji, umożliwiających samodzielne i świadome zarządzanie finansami. W tym celu przetestowała ponad 100 platform handlowych, aby pomóc internautom dokonywać właściwych wyborów.